NISAの不安は「5W2H」で解消！
自分軸がピタッと決まる【投資の目標設定ワーク】のススメ

【はじめに】「なんとなくNISAで投資」が危ない理由

• 「周りがやっているから始めたけれど、これで合っているのか自信がない」
• 「とりあえず新NISAを始めたけれど、暴落のニュースを見ると不安になる」

そんな不安の正体は、投資の知識不足だけではなく、「自分だけのゴールと道筋」が定まっていないことにあります。

航海図を持たずに海に出れば、少しの波で怖くなるのは当然です。

今回はセミナーでお配りする【投資の目標設定ワークシート】について解説します！

あなたの投資にも「確かな軸」を作ってみませんか？

【5W2Hで整理】感情に振り回されない「自分ルール」の作り方

このワークシートでは、投資を「5W2H」で分解して考えます。

特に初心者が迷いがちなポイントを、論理的なステップで整理できます。

① なぜ？（Why）：目的を定める

「老後資金？」「教育費？」「今の生活を豊かにするため？」

ここがブレると、途中で積み立てを止めてしまったり、不安に襲われたりします。

② いつ？（When）：期間を決める

「いつ使うお金か」が決まれば、今の暴落に一喜一憂する必要がなくなります。

10年後に使うお金なら、今日の下げは通過点に過ぎないからです。

③ いくら？（How much）：目標額を決める

「いくら必要なのか」を具体的に書き出すことで、無理な投資や、逆に足りないというリスクを防げます。

④ 誰の？ （Who）：NISAかiDeCoか？

⑤どこで？（Where）：どの証券会社で？

①〜③の「目的・目標」に沿って、顧客対応の有無・商品数・手数料の違いを把握した上で

の中から、④の人の使いやすさに合わせて選択しましょう。

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⑥何を？（What）：投資信託か株か？

NISAの【つみたて投資枠】の場合は、金融庁が300ほどの商品（主に投資信託）に厳選していますが、それでも初心者の方には判断が難しいですよね…

⑦買う？（How）：一括か積立か？

NISAの【つみたて投資枠】の場合は、100円からはじめる事も可能です^^

【効果】ワークシートを書いた後の「変化」

このシートを埋めることで、投資初心者の方は次のような状態になれます。

• ニュースに動じない：「自分のゴールは15年後だから、今は関係ない」と冷静になれる。
• 無駄な比較をしない：SNSで誰かが「爆益」と言っていても、「私の目的とは違う」と割り切れる。
• 家族で共有できる：パートナーに「なぜこの投資をしているのか」を客観的に説明できるようになる。

【まとめ】投資は「自分との約束」から始まる

投資はギャンブルではありません。あなたの人生を豊かにするための「手段」です。

「なんとなく」から「納得」へ。

このワークシートを使って、10年後、20年後の自分へ「安心」をプレゼントしましょう。

【セミナー案内】

ブログで紹介した「投資の目標設定ワークシート」は、こちらの無料セミナーで実際に書き込みながら解説します！

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