始め方︰​【保存版】投資信託の選び方「3つのポイント」
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どこの？何に？どう運用する？　３つのポイント

① 地域：どこに投資する？（国内・外国・全世界）

１つ目は、

投資先の「国」や「地域」による分類です。

• 国内： 日本国内の企業のみに投資します。為替の影響を受けないのが特徴です。
• 海外（先進国・新興国）： アメリカを中心とした先進国や、成長著しいインドなどの新興国など１つの国・地域に対して投資します。
• 全世界： 日本を含む、あるいは日本を除く世界中の国々にまるごと投資します。

２つ目は、

投資する「対象（資産の種類）」による分類です。

• 株式： 高い成長が期待できますが、価格の変動（リスク）も大きめです。
• 債券： 国や企業にお金を貸す仕組み。株式に比べて値動きが穏やかで守りに適しています。
• バランス： 株式や債券、不動産（REIT）などをあらかじめ決まった比率で混ぜ合わせたタイプです。

選び方のヒント

「15年以上の時間があるなら株式100%でリスクをとり積極的に増やしたい」「運用できる期間が短くリスクを抑えて着実に進めたいならバランス型」など、わが家のリスク許容度に合わせて選びます。

注意点：ご夫婦間であっても、夫婦それぞれの価値観は違います。
ですので、
【教育費】に関しては特に、お互いの認識や価値観を擦り合わせる必要があります！

最後３つ目は、

運用の「やり方」と「コスト」による分類です。

• インデックスファンド： 日経平均やS&P500といった「指数」と同じ値動きを目指します。
• アクティブファンド： 指数を上回る成果を目指して専門家が独自に運用します。

まとめ︰シンプルが一番！迷ったら「王道」を基準に考えてみよう！

参考書籍